Новости НДО

ВАЛИДАТОРЫ MONIRON DS И MONIRON DS2 ПРОШЛИ СЕРТИФИКАЦИЮ ЦБ

Официальное тестирование Центрального Банка РФ показало полное соответствие валидаторов-купюроприемников Moniron DS и DS2 требованиям, которые регулятор предъявляет к устройствам для обработки наличных. Купюроприемники Moniron применяются для проверки машиночитаемых защитных признаков банкнот Банка России и включены в государственный список валидаторов и других приёмных устройств.

Регулятор проводил сертификацию по Унифициованной программе и методике тестирования устройств, входящих в состав программно-технических средств, с функцией приёма денежной наличности. Обязательным условием для прохождения сертификации ЦБ была возможность распознавания валидатором банкнот номиналом пять и десять рублей образца 1997 года и сторублевой банкноты выпуска 2022 года.

Валидаторы Moniron DS и DS2 производятся в России компанией Profindustry – оператором федеральной цифровой платформы инкассации Moniron Cash Connect и производителем автоматизированных депозитных машин (АДМ) Moniron.

«В этом году значительно сократился официальный “Список валидаторов и других приёмных устройств”, прошедших испытание в Банке России и рекомендованных для применения кредитными организациями, – отмечает Сергей Барсуков, руководитель Комитета по НДО Ассоциации корпоративных казначеев (АКК).

– В частности, теперь перечень ограничен устройствами, способными проверить на подлинность новую сторублевую купюру. Для рынка это значит, что часть оборудования ритейлеров и финансовых организаций, а именно – валидаторы и приемные устройства западных производителей, к использованию Банком России не рекомендованы. Западные компании либо отказались сертифицировать свои устройства, либо они находятся в «серой зоне» – не отказались, но и не предоставили свое оборудование на тестирование регулятору. При этом, согласно регламентам ЦБ, сегодня российские банки могут использовать в работе только сертифицированные устройства».

Сергей Барсуков также отметил, что в ближайшее время регулятор запустит в оборот новые купюры номиналом в 1000 и 5000 рублей. «Соответственно, оборудование, отсутствующее в списке Банка России, не сможет распознавать и принимать эти банкноты. Поэтому моя рекомендация участникам рынка – как можно скорее задуматься о переходе с западного оборудования на сертифицированное российское. Устройства, умеющие распознавать новую сторублевую купюру, будут так же оперативно настроены для распознавания других новых купюр более высокого номинала», – резюмировал спикер.

БАНК РОССИИ ОБСУДИТ С РИТЕЙЛОМ СУДЬБУ ПЯТИРУБЛЕВОЙ БАНКНОТЫ

В ближайшее время Центральный банк РФ намерен обсудить будущее пятирублевой банкноты с российскими ритейлерами. Мнение розничных компаний как основного пользователя купюры регулятор считает наиболее важным в этом вопросе. Встречу с ритейлерами проведет Комитет по НДО Ассоциации корпоративных казначеев (АКК), участие в ней примет рабочая группа Банка России.

ЦБ рассчитывает выяснить, насколько удачным оказалось решение о возобновлении печати пятирублевой купюры и оценить удобство использования этой банкноты для размена по сравнению с монетой.

«Судьба десятирублевой купюры уже определена: регулятор принял решение о продолжении печати банкноты и ее плановом обновлении, – рассказывает руководитель Комитета по НДО АКК Сергей Барсуков.

– Что же касается пятирублевой купюры, на мой взгляд, она оправдывает свое существование и отчасти решает актуальный вопрос с обеспечением розничных магазинов разменом. Монеты небольшого номинала традиционно оседают в копилках граждан и практически не возвращаются в оборот. Кроме того, металлические деньги достаточно тяжелые, подвержены загрязнению и нуждаются в специализированной очистке, сортировке, перевозке и хранении. В то же время, с банкнотами гораздо меньше подобных сложностей – они легко помещаются в кошелек, ими удобно расплачиваться, а значит, вероятность возвращения пятирублевой купюры в оборот в разы выше, чем у монеты аналогичного номинала».

Напомним, в июле 2023 года ЦБ запустил в широкий оборот десятирублевые бумажные купюры, печать которых прекратили в 2013-м, и пятирублевые банкноты – их перестали печатать в 1998 году.

БАНК РОССИИ ЗАФИКСИРОВАЛ ВСПЛЕСК СНЯТИЯ НАЛИЧНЫХ В ИЮНЕ 2023

В конце июня 2023 года в России объем наличных в обращении вырос более чем на 100 млрд рублей. В 15 регионах страны было зафиксировано увеличение спроса на 30% в среднем. Наибольший рост был отмечен в Воронежской, Ростовской и Липецкой области. Там спрос на наличные вырос на 70-80%. Это максимальные значения с сентября 2022 года, следует из данных Банка России.

«Всплески снятия наличных денег населением, подобные июньскому, мы наблюдали в марте и сентябре 2022 года, – говорит Сергей Барсуков, руководитель Комитета по НДО Ассоциации корпоративных казначеев (АКК). – В январе этого года, по подсчетам ЦБ, объем наличных денег в обращении в России составил 16,4 трлн рублей, что на 2,3 трлн превышает показатель годичной давности».

По словам Сергея Барсукова, динамика обналичивания денег чутко реагирует на любые политические и экономические события. «Население по-прежнему считает наличные деньги гарантией безопасности и стабильности в непредсказуемых ситуациях. События последних лет показывают нам, что в сложные времена люди предпочитают держать свои сбережения под рукой. Поэтому говорить о тенденции к полному отказу от использования наличных денег сегодня не приходится» – считает эксперт.

БАНК РОССИИ СОБЕРЕТ МОНЕТУ У НАСЕЛЕНИЯ

До конца 2023 года Центральный банк России планирует провести акцию «Неделя приема монеты от населения». В рамках мероприятия россияне смогут бесплатно обменять мелочь на банкноты, а также получить памятные сувениры. Согласно условиям акции, к обмену будут приниматься монеты любого номинала количестве от 200 штук.

«Срок службы монет значительно дольше, чем у банкнот – около 25 лет. Немалые затраты на изготовление монет должна компенсировать продолжительность их «жизни» в наличном обороте. Каждый год Центральный банк России заказывает изготовление большого объема монет, однако использование в расчетах мелочи год от года сокращается. Огромное количество монет оседает в копилках россиян, практически не возвращаясь в кассы размена.

Такие акции, как «Неделя приема монеты от населения», позволяют вернуть в денежный оборот мелкие монеты», – отметил Сергей Барсуков, руководитель Комитета по НДО Ассоциации корпоративных казначеев (АКК).

МЕНЬШЕ КРЕДИТОВ И НИЖЕ ПРОЦЕНТНЫЕ ВЫПЛАТЫ: ОПЫТ ИЛЬ ДЕ БОТЕ В ИСПОЛЬЗОВАНИИ ОНЛАЙН-ИНКАССАЦИИ C MONIRON

Российская сеть магазинов парфюмерии и косметики ИЛЬ ДЕ БОТЭ три года назад запустила пилотный проект по обработке наличной выручки с помощью онлайн-инкассации и автоматизированных депозитных машин (АДМ). Наличность в структуре выручки ритейлера сократилась до 15%, но по-прежнему требовала места для безопасного хранения и времени для обработки. Первоначальной целью компании была оптимизация процесса инкассации на точках в торговых центрах и сокращение до минимума пути наличной выручки до расчетного счета. Пилот прошел успешно, и сейчас компания постепенно устанавливает АДМ Moniron компании Profindustry во всех своих магазинах.

1. При использовании классической инкассации наличная выручка поступала на наш расчетный счет только через три дня, а теперь деньги становятся доступными для использования в день внесения в АДМ. Это снижает для компании потребность в кредитах и сокращает процентные выплаты, что особенно актуально в условиях роста ключевой ставки Банка России.

2. Внедрение эффективного управления наличной выручкой с помощью АДМ обеспечивает возможность размещать ее на overnight, чтобы зарабатывать, а не терять деньги в то время, которое требуется на обработку наличных при классической инкассации. Это особенно полезно для бизнеса с сезонными пиками, когда выручка значительно увеличивается. Например, в случае с ИЛЬ ДЕ БОТЭ пиковые скачки выручки приходятся на Новый год и 8 марта.

После успешного пилота ИЛЬ ДЕ БОТЭ решила перевести большую часть своих торговых точек на онлайн-инкассацию с использованием АДМ. Машины мы выбирали вместе с командой ритейлеров, которые были активно включены в проект, и АДМ Монирон компании Profindustry оказался оптимальным выбором, учитывая соотношение удобства, цены и качества. Кроме того, Profindustry помогла нам создать необходимые интеграции с банками и инкассаторами.

3. Внедрение системы онлайн-инкассации с АДМ Монирон привело к улучшению операционной эффективности бизнес-процессов ИЛЬ ДЕ БОТЭ.

Теперь сотрудникам наших торговых точек не требуется заниматься подготовкой наличной выручки и сопроводительных документов для инкассаторов, что позволяет им сосредоточиться на обслуживании покупателей. Это повышает общую эффективность работы персонала, а также значительно упрощает процесс обработки денежных средств и освобождает время сотрудников для выполнения других задач.

4. Онлайн-инкассация и АДМ обеспечивает строгую кассовую дисциплину на торговых точках ИЛЬ ДЕ БОТЭ. Использование депозитных машин исключает влияние «человеческого фактора» – возможных ошибок при пересчете наличной выручки и подготовке документов для инкассаторов. В любой момент в режиме онлайн мы можем отслеживать сумму денег, внесенных в АДМ, а также техническое состояние самих устройств. Кроме того, наличие АДМ на торговой точке позволяет не превышать установленные лимиты наличных денег, которые могут находиться в кассе.

5. Онлайн-инкассация с АДМ решает проблему жесткого графика инкассаторов, обеспечивая большую гибкость для магазинов. Частота инкассации зависит от объема выручки торговой точки и никак не влияет на продолжительность рабочего дня для ее сотрудников. Кроме того, с помощью онлайн-инкассации мы решили проблему со строгим графиком инкассации для магазинов, расположенных в торговых центрах. Зачастую ТЦ вводит строгие правила, ограничивающие нахождение бригады перевозчика на своей территории, в случае нарушения регламента инкассируемая точка платит крупные штрафы. АДМ дает перевозчику возможность совершать заезд в удобное ему время, с учетом правил торгового центра, но без привязки к возможностям кассиров магазина подготовить выручку и встретить инкассатора.

Внедрение онлайн-инкассации с АДМ оказалось успешным и выгодным решением для компании ИЛЬ ДЕ БОТЭ. Это позволило нам значительно снизить затраты на инкассацию, повысить уровень безопасности, сократить время зачисления денег на расчетный счет, использовать наличные деньги в день их получения. В случае форс-мажора – например, выхода из строя депозитной машины – мы можем оперативно вызвать классическую инкассацию, а для починки АДМ компания Profindustry в течение нескольких часов пришлет нам инженера. Но одно их главных преимуществ АДМ Монирон заключается в высоком качестве их работы – они просты в использовании и практически не требуют ремонта.